Calculadora de IRPF 2025
Calcula tu retención de IRPF en la nómina de forma precisa y gratuita. Descubre cuánto te retienen según los tramos IRPF 2025 y cómo afecta tener dos o más pagadores a tu Declaración de la Renta.
⚠️ Cálculos orientativos basados en la escala estatal. Consulta con un asesor fiscal para casos específicos.
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¿Cómo se Calcula la Retención de IRPF en España?
Base Imponible: Se parte del salario bruto anual y se restan las cotizaciones a la Seguridad Social (6,35%)
Mínimo Personal y Familiar: Se restan los mínimos según tu situación: 5.550€ base, más incrementos por hijos, ascendientes, edad y discapacidad
Tramos Progresivos: Se aplican los tramos del IRPF 2025 de forma progresiva sobre la base liquidable
Retención Mensual: El resultado anual se divide entre 12 para obtener la retención mensual en tu nómina
Tramos IRPF 2025
Escala general estatal del IRPF (representa el 50% del total):
💡 Nota: Los porcentajes varían ligeramente según la comunidad autónoma (tramo autonómico)
⚠️ El Problema de Hacienda con Dos Pagadores
Tener dos o más pagadores es una de las causas más comunes de pagar más en la Declaración de la Renta. ¿Por qué? Porque cada empresa calcula tu retención de IRPF de forma independiente, sin saber que tienes otro empleo.
📌 Ejemplo Práctico:
- •Pagador A: Te paga 18.000€/año. Te retiene un 12% (2.160€)
- •Pagador B: Te paga 10.000€/año. Te retiene un 10% (1.000€)
- •Total retenido: 3.160€
- •IRPF real sobre 28.000€: ~4.500€
- →Resultado: Te falta pagar 1.340€ en la Declaración
Solución: Usa nuestra calculadora IRPF para estimar el IRPF real que debes pagar con dos pagadores. Así podrás ahorrar a lo largo del año y evitar sorpresas en abril.
💡 Clave legal: Si el segundo pagador te ha pagado más de 15.000€, estás obligado a presentar la Declaración aunque tus ingresos totales sean menos de 22.000€.
Preguntas Frecuentes sobre IRPF y Retenciones
¿Es obligatorio presentar la Declaración de la Renta si solo tengo un pagador?
Depende de tus ingresos. Si solo tienes un pagador y has cobrado menos de 22.000€ brutos al año, NO estás obligado a presentar la Declaración de la Renta. Sin embargo, puede interesarte presentarla si te sale a devolver (retenciones superiores al IRPF que realmente debes pagar).
¿Qué es el Mínimo Personal y Familiar en el IRPF?
El Mínimo Personal y Familiar es la cantidad de ingresos que NO tributa en el IRPF. En 2025, el mínimo personal general es de 5.550€. Se incrementa por edad (mayores de 65 y 75 años), hijos a cargo, ascendientes mayores de 65 años y discapacidad. Cuanto mayor sea tu mínimo, menor será la base imponible y, por tanto, menos IRPF pagarás.
¿Cómo afecta tener dos pagadores a mi retención de IRPF?
Tener dos o más pagadores es un problema común en la Declaración de la Renta. Cada pagador calcula tu retención de forma independiente sin conocer lo que el otro retiene. Resultado: la suma de ambas retenciones suele ser INFERIOR al IRPF real que debes pagar sobre tus ingresos totales. Esto provoca que en la Declaración te salga a pagar. Si has cobrado más de 15.000€ del segundo pagador, estás obligado a declarar aunque tus ingresos totales sean inferiores a 22.000€.
¿Cuál es la diferencia entre Base Imponible y Base Liquidable?
La Base Imponible es tu salario bruto anual menos las cotizaciones a la Seguridad Social. La Base Liquidable es la Base Imponible menos los mínimos personales y familiares. Es sobre la Base Liquidable donde se aplican los tramos del IRPF para calcular la cuota a pagar.
¿Los tramos del IRPF son iguales en toda España?
No exactamente. El IRPF tiene DOS escalas: la estatal (igual para todos) y la autonómica (varía según la comunidad autónoma). La escala estatal representa el 50% del IRPF y la autonómica el otro 50%. Algunas comunidades como Madrid tienen tipos más bajos en la escala autonómica, mientras que otras como Cataluña o Andalucía aplican tipos más altos en determinados tramos.
¿Cómo puedo reducir mi retención de IRPF legalmente?
Puedes reducir tu retención de IRPF comunicando a tu empresa cambios en tu situación personal mediante el Modelo 145: matrimonio, hijos a cargo, ascendientes dependientes, grado de discapacidad, etc. También puedes aplicar deducciones por plan de pensiones, donativos, o inversión en vivienda habitual (compras antes de 2013). Todas estas circunstancias reducen tu base imponible y, por tanto, el IRPF que te retienen mensualmente.
Calculadora IRPF 2025: Todo lo que Necesitas Saber
🎯 Calcula tu Retención de IRPF de Forma Precisa
Nuestra calculadora IRPF 2025 te permite calcular de forma precisa la retención que te aplican en tu nómina. A diferencia de otras calculadoras, incluimos el efecto de tener dos pagadores, uno de los errores más caros en la Declaración de la Renta.
Introduce tu salario bruto anual, situación familiar, hijos a cargo y otros datos, y conocerás al instante tu porcentaje de retención IRPF y cuánto te descontarán mensualmente.
📊 Tramos IRPF 2025 y Escala Autonómica
Los tramos IRPF 2025 establecen tipos progresivos desde el 19% hasta el 47%. Pero ojo: estos porcentajes NO se aplican sobre todo tu salario, sino por tramos. Solo pagas el 47% sobre la parte que supera los 300.000€, no sobre todo tu sueldo.
Además, cada comunidad autónoma puede modificar su tramo autonómico (50% del IRPF total). Por ejemplo, Madrid tiene tipos más bajos, mientras que Cataluña los tiene más altos para rentas superiores.
⚠️ IRPF con Dos Pagadores: La Trampa Fiscal
El IRPF con dos pagadores es una trampa fiscal que afecta a miles de trabajadores cada año. Si cambias de trabajo a mitad de año, tienes dos empleos a la vez, o cobras prestaciones por desempleo además de un salario, caes en esta situación. Nuestra calculadora te advierte del problema y te ayuda a calcular el IRPF real que deberías pagar.
💡 Simulador IRPF Online y Gratuito
Este simulador de IRPF es 100% gratuito y no requiere registro. Calcula tu retención introduciendo tus datos reales y descarga el resultado si lo necesitas. Actualizado con las tablas IRPF 2025 oficiales, es la herramienta perfecta para planificar tus impuestos antes de la Declaración de la Renta.
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